MUHASEBE — Finansal Durum Özeti

Kişisel Hesap ve Nakit Akışı Portali

Durum Tarihi: 25 Ağustos 2026
Güncel Harcanan
35.892,47 TL
kart borcu 30.884,30 + hesaptan çıkan 5.008,17 TL
Güncel Kart Borçları
30.884,30 TL
3 Kart + 0 TL Kredi
Sonraki Dönem Taksit Yükü
9.381,60 TL
5 dilim, önümüzdeki 1 ay içinde işler
Sonraki Ay Mecburi Ödemeler
38.332,95 TL
kira + taksit + fatura + BES + abonelik
1 Bu Ay Ne Harcadım (15 Ağustos – 15 Eylül dönemi)

Harcama Türü Dağılımı

15 Ağustos – 15 Eylül dönemi toplamı

36.355,72 TL (90 işlem)
Mecburi: 22.559,87 TL
Keyfi: 16.843,85 TL
Belirsiz: 0,00 TL
ℹ️ Not: Ağustos ayı içerisinde sınıflandırılmamış hareket kalmamıştır (0 işlem, 0 TL). İadeler doğrudan harcamadan mahsup edilmektedir.

Son 5 Ay Harcama Trendi

Ay Toplam İşlem Ortalama
Nisan 2026 45.269,77 TL 93 486,77 TL
Mayıs 2026 41.288,65 TL 106 389,52 TL
Haziran 2026 30.031,73 TL 56 536,28 TL
Temmuz 2026 69.403,11 TL 100 694,03 TL
Ağustos 2026 📌 102.639,46 TL 165 622,06 TL

Kategori Dağılımı

Tüm harcama kategorileri — 15 Ağustos – 15 Eylül dönemi tutarları

Kategori Tutar İşlem Tür
İnternet, Elektronik ve Karma Alışveriş
 10.408,66 TL 5 Keyfi
Taksitler
+ henüz işlenmemiş: 1.399,00 TL (döngü içi bekleyen dilimler, toplama dahil değil)
 9.195,64 TL 8 Mecburi
Fatura
 8.486,93 TL 15 Mecburi
Market
 4.478,69 TL 9 Keyfi
Sağlık
 2.500,00 TL 2 Mecburi
Yemek
 1.213,50 TL 5 Keyfi
Ulaşım
 1.037,84 TL 8 Mecburi
Emeklilik / BES
 1.000,00 TL 1 Mecburi
Eğlence
 615,00 TL 1 Keyfi
Kredi Kartı Faiz Giderleri ve Diğer Masraflar
 256,48 TL 26 Mecburi
Diğer
 128,00 TL 5 Keyfi
Abonelik
 82,98 TL 2 Mecburi
İade
 -3.048,00 TL 3 İade
Hesaplar Arası Aktarım
 0,00 TL 0 Mecburi
Kira
 0,00 TL 0 Mecburi
Para Gönderimleri
 0,00 TL 0 Keyfi
Vergi ve Harç
 0,00 TL 0 Mecburi
Yatırım
 0,00 TL 0 Keyfi

Abonelikler

Bu döngüde yansıyan ve henüz yansımayan aktif abonelikler (yansıyan toplam: 5.825,75 TL)

Abonelik Ağustos Tutarı Ödeme Tarihi / Durum Son Ödenen Kart / Hesap
claude 5.742,77 TL ✓ 2026-08-04 yansıdı 5.742,77 — 04.08.2026 Ziraat Kart
youtube_premium 57,99 TL ✓ 2026-08-23 yansıdı 57,99 — 23.08.2026 Ziraat Kart
google_avea 24,99 TL ✓ 2026-08-20 yansıdı 24,99 — 20.08.2026 İşbank Kart
amazon_prime — bu ay henüz yansımadı 69,90 — 24.05.2026 Ziraat Kart
moovit — bu ay henüz yansımadı 19,99 — 25.05.2026 Ziraat Kart
netflix — bu ay henüz yansımadı 189,99 — 26.07.2026 İşbank Kart
openai — bu ay henüz yansımadı 1.119,53 — 06.06.2026 Ziraat Kart
spotify — bu ay henüz yansımadı 165,00 — 26.07.2026 İşbank Kart
Toplam Yansıyan Abonelik 5.825,75 TL 3 işlem

Bu Döngüde Henüz Ödenmemiş

15 Ağustos – 15 Eylül döneminde ödenmesi beklenen ama henüz hesaba/karta düşmemiş kalemler (abonelikler hariç — onlar soldaki tabloda)

Kalem Tutar Not
Kira 19.000,00 TL ~10 Eylül vadeli; bu döngüde henüz ödenmedi
Vodafone (hesaptan otomatik, 2. hat) tahmini 802,00 TL ~2026-09-04 bekleniyor (son ödeme 2026-08-04; medyan, 2 geçmiş ödeme)
Vodafone (İstanbul, yeni hat) 700,00 TL beyan 2026-08-25; Turkcell yerine, ilk fatura bekleniyor
Toplam 20.502,00 TL
2 Şu An Ne Borcum Var (25 Ağustos 2026)
⚠️
Dikkat — Halkbank Vadesiz Eksi Bakiye:
Halkbank Vadesiz mevduat hesabı -3.457,17 TL eksi bakiye (avans hesap / KMH kullanımı) seviyesindedir. Faiz yükü oluşmaması için kapatılması önerilir.

Kredi Kartı ve Kredi Borçları

Kart / Borç Kalemi Borç Tutarı Durum
Halkbank Kart 26.413,21 TL banka dönem içi dosyası (25.08.2026)
İşbank Kart 2.697,32 TL İş internet şubesi sayfası (25.08.2026)
Ziraat Kart 1.773,77 TL defter zinciri (ekstre + ödeme + harcamalar)
Akbank Artı Para (Kredi) 0,00 TL ✍ Beyan
Toplam Borç 30.884,30 TL

Bekleyen Taksit Yükü

Kart Sonraki Ay Taksit Yükü Toplam Taksit Yükü
Halkbank Kart 7.552,66 TL güncel değil — yeni döküm gerekli
İşbank Kart * 429,94 TL 429,94 TL
Ziraat Kart * 1.399,00 TL 1.399,00 TL
Toplam Taksit Yükü 9.381,60 TL bilinmiyor

* İşbank Kart ve Ziraat Kart verileri kullanıcı beyanına dayanmaktadır; Halkbank Kart banka dökümünden doğrulanmıştır.

Net Servet Durumu: bilinmiyor

* Nakit bileşeni (bazı banka hesapları) henüz bilinmediği için net servet tam hesaplanamamaktadır.

Sermaye ve Birikim Varlıkları

Toplam: 905.256,70 TL
Varlık Kalemi Miktar / Detay Güncel Değer (TL) Kaynak / Durum
Vadeli (QNB gecelik) Gecelik vadeliye bağlanan bakiye
Serbest bakiye: 30.000,00 TL · Toplam QNB: 261.747,34 TL
231.747,34 TL ✓ doğrulandı
Altın 93 gram (58 g bilezik + 35 g çeyrek) 670.857,36 TL
Canlı gram altın: 7.213,52 TL/gr (2026-08-25 23:15:02)
✓ doğrulandı
BES (Bireysel Emeklilik) * Yatırılan: 2.652 TL 2.652,00 TL ✍ Beyan
Toplam Sermaye Varlıkları 905.256,70 TL

* BES tutarı 25 Ağustos 2026 tarihli kullanıcı beyanına dayanmaktadır (toplam yatırılan tutar). Altın güncel serbest piyasa gram fiyatı üzerinden değerlenmiştir.

3 Eylül Beklentisi (Gelecek Ay Beni Ne Bekliyor)

Eylül Mecburi Giderleri

Eylül 2026 döneminde gerçekleşmesi beklenen zorunlu / mecburi nakit çıkışları

Toplam Mecburi Gider: 38.332,95 TL
Gider Kalemi Kategori Tahmini Tutar Açıklama / Kaynak
Kira
Kira 19.000,00 TL Her ay düzenli kira ödemesi
Eylül Taksit Yükü
Taksitler 9.381,60 TL 5 dilim: önümüzdeki ay içinde karta işleyecekler
Vodafone (fatura)
Fatura 673,67 TL Düzenli fatura tahmini (3 ödeme)
Enerjisa (elektrik)
Fatura 396,25 TL Düzenli fatura tahmini (4 ödeme)
ASKİ (su)
Fatura 649,61 TL Düzenli fatura tahmini (3 ödeme)
Başkent Doğalgaz
Fatura 263,02 TL Düzenli fatura tahmini (2 ödeme)
BES (Bireysel Emeklilik)
Emeklilik / BES 1.000,00 TL Aylık düzenli katkı payı
amazon_prime
Abonelik 69,90 TL Düzenli mecburi abonelik (Ziraat Kart)
claude
Abonelik 5.742,77 TL Düzenli mecburi abonelik (Ziraat Kart)
google_avea
Abonelik 24,99 TL Düzenli mecburi abonelik (Ziraat Kart)
moovit
Abonelik 19,99 TL Düzenli mecburi abonelik (Ziraat Kart)
netflix
Abonelik 189,99 TL Düzenli mecburi abonelik (İşbank Kart)
openai
Abonelik 698,17 TL Düzenli mecburi abonelik (Ziraat Kart)
spotify
Abonelik 165,00 TL Düzenli mecburi abonelik (İşbank Kart)
youtube_premium
Abonelik 57,99 TL Düzenli mecburi abonelik (Ziraat Kart)
Toplam Eylül Mecburi Giderleri 38.332,95 TL Beklenen Gelir: 92.068,62 TL (2 aylık veriye göre) · Kalan Net: 53.735,67 TL

Beklenen Gelir & Sabit Giderler

Beklenen Gelir (Eylül 2026)
92.068,62 TL
Maaş (ana + ek ödemeler) · 2 aylık veriye göre

Düzenli Faturalar ve Kira

Kalem Tahmini Tutar Not
Kira 19.000,00 TL Her ay düzenli
Vodafone (fatura) 673,67 TL 3 ödeme
Enerjisa (elektrik) 396,25 TL 4 ödeme
ASKİ (su) 649,61 TL 3 ödeme
Başkent Doğalgaz 263,02 TL 2 ödeme
Toplam Kira + Faturalar 20.982,55 TL

Eylül Taksit Yükü & Abonelikler

Eylül Taksit Yükü
9.381,60 TL
3 taksit dilimi
Abonelik Toplamı
6.968,80 TL
8 aktif abonelik

Aktif Abonelikler

Abonelik Aylık Tutar Kart / Hesap
amazon_prime 69,90 TL Ziraat Kart
claude 5.742,77 TL Ziraat Kart
google_avea 24,99 TL Ziraat Kart
moovit 19,99 TL Ziraat Kart
netflix 189,99 TL İşbank Kart
openai 698,17 TL Ziraat Kart
spotify 165,00 TL İşbank Kart
youtube_premium 57,99 TL Ziraat Kart
Toplam Abonelik 6.968,80 TL

Eylül 2026'da Ödenecek Taksit Dilimleri

Satın Alma Ürün / Açıklama Dilim Dilim Tutarı Kart / Kaynak
2026-03-23 İYZİCO /AMAZON.COM.T ISTANBUL 7/9 7.552,66 TL Halkbank Kart
2026-09-20 Beyan Edilen Taksit Dilimi 8/9 221,11 TL İşbank Kart (kaynak: beyan 2026-08-25 + defter 8/9)
2026-09-20 Beyan Edilen Taksit Dilimi 8/9 208,83 TL İşbank Kart (kaynak: beyan 2026-08-25 + defter 8/9)
Toplam Eylül Taksit Yükü 9.381,60 TL